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圖/本報資料庫
財經生活

·2 months ago·吳承岳
#美股#ETF#期中選舉#傻瓜投資指南#投資策略
圖/本報資料庫
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商傳媒|吳承岳/台北報導
摘要

財經媒體《傻瓜投資指南》依歷史數據分析,美國股市在期中選舉後一年有高達95%的上漲機率,因此建議投資人可考慮在11月前,佈局三檔指數股票型基金(ETF)以把握市場漲勢。

根據財經媒體《傻瓜投資指南》(The Motley Fool)分析,歷史數據顯示,美國股市在期中選舉結束後的一年內,通常會出現顯著漲幅。自1938年以來,標普500指數(S&P 500)在期中選舉後的一年內有高達95%的機率上漲;若追溯至1950年,從11月至隔年11月,標普500指數的平均報酬率更達到14.5%。這項數據表明,在期中選舉前或選舉後不久進場佈局股票,對長期投資者而言是個值得參考的策略。

考量到這項歷史趨勢,《傻瓜投資指南》推薦投資人可以在11月前關注三檔值得留意的指數股票型基金(ETF),ETF是一種可在證券交易所買賣,追蹤特定指數表現的投資工具。透過投資ETF,散戶投資人能以較低成本,一次買進多檔股票,達到分散風險並追蹤市場表現的目的。

首先推薦的是 Vanguard S&P 500 ETF(VOO),這檔基金以其僅0.03%的極低費用率聞名,是追蹤標普500指數規模最大、流動性最佳的ETF。VOO的優勢在於能一次涵蓋美國500家最大型公司,分散於各行各業中。在過去十年中,僅約14%的主動式美國大型股基金能超越VOO的表現。該基金近十年的年平均報酬率為15.3%,近三年則高達21%。

其次是 Vanguard Growth ETF(VUG),這檔基金主要追蹤標普500指數中的成長型股票,投資組合高度側重於科技產業。目前,VUG近七成的資產投資於科技股,另有14%配置在非必需消費品產業。這檔基金在過去十年中,年平均報酬率達到17.8%,近三年年平均報酬率更接近23%。其中,製藥大廠禮來(Eli Lilly)是VUG最大的持股之一,佔比約2.7%,但並未被納入第三檔推薦的Invesco QQQ Trust中。

最後一檔推薦為 Invesco QQQ Trust(Invesco QQQ)。Invesco QQQ追蹤的是納斯達克100指數(Nasdaq-100 Index)的表現,該指數涵蓋在那斯達克交易所上市的100家最大型非金融公司。Invesco QQQ同樣高度偏重科技股,約有三分之二的持股集中在科技產業,其前十大持股也全數來自科技領域。值得注意的是,美光科技(Micron Technology)是Invesco QQQ第四大持股,佔其投資組合的5%。Invesco QQQ在過去十年的年平均報酬率達21%,近三年年平均報酬率則為24.8%。截至今年六月底,Invesco QQQ在過去十年中,有88.5%的時間能超越標普500指數的滾動式12個月表現。

【提醒您】

投資有賺有賠,本文僅供參考,不構成投資建議


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